Aktywny Portfel Funduszy jest konstruowany i zarządzany przez ekspertów BRE Wealth Management S.A., zgodnie z filozofią absolute return, której celem jest aktywnie zarządzanie alokacją aktywów, tak aby utrzymywać ryzyko inwestycyjne na umiarkowanym, akceptowalnym poziomie oraz unikać głębokich strat w okresach giełdowej bessy.

Produkt zapewnia dywersyfikację ryzyka inwestycyjnego na kilku zarządzających, a jednocześnie, w porównaniu z budowaniem portfela inwestycyjnego w sposób samodzielny, zwiększa prawdopodobieństwo osiągnięcia ponadprzeciętnej stopy zwrotu.

• Dostęp do środków w trakcie trwania inwestycji
• Aktywnie zarządzana strategia inwestycyjna z szansą na ponadprzeciętne zyski
• Dostęp do najlepszych funduszy inwestycyjnych na polskim i globalnym rynku wraz z funkcjonalnością zarządzania portfelem aktywów
• Optymalizacja podatkowa – odroczenie momentu zapłacenia podatku od zysków kapitałowych
• Brak opłat za zakończenie inwestycji po 4 roku
• Brak opłat za nabycie – 100% alokacja wpłaty
• Możliwość wskazania Uposażonego – osoby wyznaczonej przez Ubezpieczonego do otrzymania świadczenia

Inwestując samodzielnie na rynkach obejmujących wiele klas aktywów – w szczególności akcje – trzeba wykazać się ogromną wiedzą, w co i kiedy inwestować

Aktywny Portfel Funduszy umożliwia aktywne zarządzanie w okresie trwania produktu. Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez ekspertów spółki BRE Wealth Management S.A., którzy dokonują wyboru najatrakcyjniejszych funduszy oraz zarządzają alokacją

Dywersyfikacja portfela docelowo obejmuje 5-20 wyselekcjonowanych funduszy inwestujących na rynku polskim i rynkach zagranicznych. Tym samym zwiększa się prawdopodobieństwo osiągnięcia sukcesu przy jednoczesnym rozłożeniu ryzyka pomiędzy kilku zarządzających.

Produkt powstał we współpracy z renomowanym partnerem – AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., jedną z największych grup ubezpieczeniowych na świecie, która obsługuje ponad 80 milionów klientów w kilkudziesięciu krajach. Oferuje wszystkie rodzaje ubezpieczeń na życie oraz nowoczesne rozwiązania inwestycyjne, doskonale dopasowane do zróżnicowanych potrzeb klientów. Świadczy usługi na najwyższym poziomie, według najlepszych standardów rzetelności i jakości.

Produkt zarządzany jest przez ekspertów z BRE Wealth Management S.A., który funkcjonuje w oparciu o licencję domu maklerskiego wydaną przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Celem BRE Wealth Management jest osiąganie zysków w czasie hossy i minimalizowanie ryzyka w okresach bessy. Spółka zarządza aktywami Klientów Prywatnych i firm. Na koniec lutego 2010 r. wartość zarządzanych aktywów wyniosła 860 mln zł.

Wynik inwestycyjny Aktywnego Portfela Funduszy na tle indeksu WIG 20 (stan na 05.01.2010) od początku zarządzania (18.06.2008)

W tradycyjnych funduszach inwestycyjnych zaangażowanie jest ograniczane sztywnymi przedziałami, przez co zarządzający nie mogą w pełni dopasować struktury portfela do sytuacji rynkowej. Zarządzanie alokacją przypada Klientowi. Aktywny Portfel Funduszy przynosi rozwiązanie tego problemu. Zarządzający mają możliwość dopasowania zaangażowania w akcje w dowolnym zakresie. W składzie portfela w jednym momencie może być 100% akcji a w innym może nie być ich w ogóle. Takie podejście do inwestycji daje możliwość maksymalizowania zysków przy sprzyjającej sytuacji na giełdzie i ograniczania ryzyka wtedy kiedy giełdy tracą.

Elastyczność doboru instrumentów dla zarządzającego:

Poniższy wykres przedstawia zaangażowanie w Fundusze Akcji Aktywnego Portfela Funduszy od czerwca 2008 roku do 31 stycznia 2010 roku.

Wyniki zostały zaprezentowane na tle indeksu WIG20.